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父母转账20万给子女会被监管吗

金融证券 2025-05-17 11:29 标签: 万给 转账

会个人转账单日内单笔或者累计金额超过5万元,该用户将会进入被监控状态。负责监控的相关机构有银行以及第三方支付机构,监控机构通过系统判断当前交易是否属于可疑交易,监测结果正常不影响用户的正常转账,监测结果可疑的上报相关监管部门。公对公单笔转账支付或者累计200万元以上的,私对私或者私对公单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上的,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上的,应当列为重点对象。

单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的,银行应按第四十条、第四十一条规定认真审查付款依据或收款依据的原件,并留存复印件,按会计档案保管。未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理。

庄建萍律师

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