2022-08-11 11:32

职业放贷人司法解释

职业放货人指的是从事高息放货，即民间俗称的“放高利贷”的个人或是资金实力强但挂着投资担保公司的名头向个人或企 业从事民间放贷的个人。 如果被司法机关认定为职业放贷人，对放贷人会有不利的或者严重的法律后果。首先是人民法院会认定民间借贷合同无效，合同中约定的一些经济利益就难以得到法律支持，其次如果达到《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》规定的“2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算”条件，即达到非法经营罪的认定标准，将会被追究刑事责任。 当然，合法的民间借贷还是继续受法律保护的。

2022-11-25 14:52

如何起诉职业放贷人

起诉放贷人，首先应提交起诉书，并按对方当事人人数提交相应份数的副本。应写明被告的姓名，出生日期，民族，性别等。起诉书正文应写明请求事项和起诉事实、理由，尾部须署名或盖公章。根据谁主张谁举证原则，原告向法院起诉应提交下列材料：1、原告主体资格的材料。如居民身份证、户口本、护照、港澳同胞回乡证、结婚证等证据的原件和复印件；企业单位作为原告的应提交营业执照、商业登记证明等材料的复印件。2、证明原告诉讼主张的证据，如借款合同。。3、当事人向法院提交书证，应填写一式两份证据清单，详细列明提交证据的名称、页数。证据经法院承办人核对后，由承办人在证据清单上签字盖章，一份交当事人，一份备案。4、立案庭在当事人履行必须的手续和交齐有关证据材料之后，在七天内，对符合立案条件的，办理立案手续；对不符合立案条件的，依法裁定不予受理。

2022-09-14 08:33

多次借给同一人算职业放贷吗

多次借给同一人不算职业放贷。职业放贷人的认定和标准，一般应当符合以下条件： 1. 以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷案件（含诉前调解，以下各项同），或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的； 2. 在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷案件，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的； 3. 在同一年度内，同一或关联原告在同一中级法院及辖区各基层法院涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上，或者涉及民间借贷案件3件以上且累计金额达1000万元以上的； 4. 符合下列条件两项以上，案件数达到第1、2项规定一半以上的，也可认定为职业放贷人： （1）借条为统一格式的； （2）被告抗辩原告并非实际出借人或者原告要求将本金、利息支付给第三人的； （3）借款本金诉称以现金方式交付又无其他证据佐证的； （4）交付本金时预扣借款利息或者被告实际支付的利息明显高于约定的利息的； （5）原告本人无正当理由拒不到庭应诉或到庭应诉时对案件事实进行虚假陈述的。

2022-08-27 10:47

赌场放贷一定会判刑吗

“在赌场放高利贷，通常都是属于赌场的一个组成部分，可能构成赌博罪共犯。如果仅仅是放高利贷，没有参与赌场经营，能够证明与赌场无关，那么不属于刑法犯罪。但在放高利贷的过程中有触犯刑法的，是要依法追究其刑事责任的。目前非法放贷罪还是一个待定的罪名，《刑法》尚未规定非法放贷罪。非法放贷的，可以视具体情节，考虑定非法经营罪。 ”

2022-08-09 10:38

赌场放贷一定会判刑吗

在赌场放高利贷，通常都是属于赌场的一个组成部分，可能构成赌博罪共犯。如果仅仅是放高利贷，没有参与赌场经营，能够证明与赌场无关，那么不属于刑法犯罪。但在放高利贷的过程中有触犯刑法的，是要依法追究其刑事责任的。目前非法放贷罪还是一个待定的罪名，《刑法》尚未规定非法放贷罪。非法放贷的，可以视具体情节，考虑定非法经营罪。