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以贷款名义被骗洗钱构成犯罪吗

刑事辩护 2025-01-04 14:20 标签: 贷款 洗钱 犯罪

以贷款名义被骗洗钱是否构成犯罪,需根据具体情况而定。

若行为人在不知情的情况下,被他人利用贷款名义进行洗钱活动,且能够证明自己确实无法知情,同时未对洗钱行为提供任何实质性的帮助,则不构成犯罪。然而,若行为人明知是洗钱行为而积极参与,或应当知晓却因疏忽未察觉,则可能构成洗钱罪的共犯。

若行为人自己以贷款名义进行洗钱活动,即利用贷款手段将非法所得的资金合法化,这通常构成洗钱罪。根据《刑法》第一百九十一条,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账等方式协助资金转移等行为,均构成洗钱罪,应依法承担刑事责任。

此外,若行为人以非法占有为目的,通过贷款诈骗手段骗取金融机构贷款,且数额较大,则可能构成贷款诈骗罪。根据《刑法》第一百九十三条,以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

因此,以贷款名义被骗洗钱是否构成犯罪,需根据行为人的主观故意、行为方式、所涉金额以及具体情节等因素综合判断。若发现自己可能涉及此类情况,应及时向公安机关报案,并积极配合调查,以维护自己的合法权益。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条 【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。

郭琼莲律师

郭琼莲律师

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