自2022年3月1日起,各大银行将实行新规,就是金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
也就是说从2022年3月1日起,你在银行无论是存款5万元还是取款5万元,银行都会进行调查,对于存款五万元的,银行会咨询落实你资金的来源(这笔资金从哪来的),资金来源与你个人身份是否符合,与你历史的银行卡流水及交易是否匹配等等;对于取款5万元的,银行会要求你反馈资金用途(取这个钱是要用于干嘛?),资金用途的是否合理等等。
法律依据
《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》第三条 收单业务监测(二)交易信息核对。清算机构应当会同收单机构核对交易信息和支付受理终端、特约商户入网信息的一致性,发现支付受理终端序列号、收单机构代码、特约商户编码、交易位置等信息不一致的,应当要求收单机构进行风险排查,并反馈排查结果。对于未按期反馈排查结果的收单机构,清算机构应当采取限期整改、延迟业务清算、降低业务额度、暂停交易等必要风险防范措施,并将有关情况报告收单机构所在地中国人民银行分支机构。
2022-08-10 11:42
2008年1月1日实施了《劳动合同法》。《中华人民共和国劳动合同法》是为了完善劳动合同制度,明确劳动合同双方当事人的权利和义务,保护劳动者的合法权益,构建和发展和谐稳定的劳动关系,制定本法。由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议于2007年6月29日修订通过,自2008年1月1日起施行。
之后,2012年12月28日,第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议,《关于修改〈中华人民共和国劳动合同法〉的决定》修正。
2022-08-10 10:51
2021年11月1日催收新规:个人信息保护法实施以后,根据相关规定,即使个人同意提供个人信息但有权向平台主张撤回,且通讯录或者通话记录并不属于提供产品或者服务的必要条件。
因此大家主张撤回个人信息处理以后 催收仍然再进行电话或者短信轰炸的行为属于侵犯公民个人的行为。《个人信息保护法》第十五条规定:基于个人同意处理个人信息的,个人有权撤回其同意。个人信息处理者应当提供便捷的撤回同意的方式。
个人撤回同意,不影响撤回前基于个人同意已进行的个人信息处理活动的效力。
2022-09-01 09:11
根据相关规定,2021年9月1日起,会实行新的契税政策——《中华人民共和国契税法》。其中对于房产契税的有关规定如下:
1、在中华人民共和国境内转移土地、房屋权属,承受的单位和个人为契税的纳税人,应当依照本法规定缴纳契税。
2、本法所称转移土地、房屋权属,是指下列行为:
(一)土地使用权出让;
(二)土地使用权转让,包括出售、赠与、互换;
(三)房屋买卖、赠与、互换。
前款第二项土地使用权转让,不包括土地承包经营权和土地经营权的转移。
以作价投资(入股)、偿还债务、划转、奖励等方式转移土地、房屋权属的,应当依照本法规定征收契税。
3、契税税率为百分之三至百分之五。
契税的具体适用税率,由省、自治区、直辖市人民政府在前款规定的税率幅度内提出,报同级人民代表大会常务委员会决定,并报全国人民代表大会常务委员会和国务院备案。
省、自治区、直辖市可以依照前款规定的程序对不同主体、不同地区、不同类型的住房的权属转移确定差别税率。
2022-10-08 16:16
2021年3月1日正式实施的,关于教育惩戒的部门规章名称是,《中小学教育惩戒规则(试行)》。
根据该规则规定,普通中小学校、中等职业学校(以下称学校)及其教师,在教育教学和管理过程中对学生实施教育惩戒,适用本规则。本规则所称教育惩戒,是指学校、教师基于教育目的,对违规违纪学生进行管理、训导,或者以规定方式予以矫治,促使学生引以为戒、认识和改正错误的教育行为。
2025-06-11 15:38
养老保险实施时间可以分成两个阶段:
第一阶段是1986年10月份开始,在国有企业实行合同制职工,按本人工资缴纳养老金;
第二阶段,是国家关于深化养老保险改革的通知,是1993年下半年实行全民合同制,以后全面推广普及,各地进展不一样,并且在1996年开始建立个人账户,铁路部门,全部是1998年建立个人账户。
办理养老保险需要提供下列材料:
1.提供个人的身份证、户口本、存档卡及其复印件一份
2.原参加过企业养老保险的职工需提供养老保险转移单、手册、台帐。
3.按要求所需提供的其它材料(招工表、军官转业证等)。
社会保险科在对个人所填写表格内容进行逐项审核无误后,与个人签定《城镇劳动者缴纳基本养老