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2022年银行取款新规定

金融证券 2022-08-09 10:43 标签: 取款 银行 规定

在2021年存款利率上限改为“基准利率+基点”,长期存款利率下降之后,2022年,存取款规定继续迎来一些新变化,值得关注。

1、3月起存取5万元以上现金要登记

众所周知,以前现金存取款单笔超过50000元属于大额交易,金融机构是要进行报告的。2022年3月1日开始,存取现金超过5万元还要登记了。

根据央行等部门公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

存取款自由,但这是建立在实名制基础上,所以,要核实身份并登记。但是登记在实际执行中并不会影响大家存取款的便利程度。

法律依据

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》办法 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,在处理对私业务的时候,只要客户办理人民币单笔5万元以上,或者外币等值1万美元以上,不论现金存款还是取款业务,都应当识别并核实客户身份,了解并且核实清楚客户的资金来源和资金用途。

梁耀文律师

梁耀文律师

北京市京师(南宁)律师事务所

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