2022-08-10 16:07

与地下钱庄兑换人民币违法吗

与地下钱庄兑换人民币违法。 地下钱庄是一种非法金融机构，地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金存储借贷等金融业务，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动。地下钱庄一般涉嫌洗钱罪，一般会判五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

2022-09-09 14:40

地下钱庄汇款违法吗

地下钱庄汇款违法。 利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

2022-08-11 14:50

外币兑换人民币规定

根据我国外汇管理的规定，一切汇入的外汇，携入的外币票据，除另有规定者外，都必须交中国银行，兑换成人民币。一切对个人或单位批准供给的外汇，必须按照外汇牌价，持等值人民币交中国银行兑换成外汇。外宾、华侨入境后，未用完的人民币，也必须持交中国银行，兑换成外币携出国境。 人民币兑换外币的条件为：居住在中华人民共和国境内的中国人，和在中华人民共和国境内定居的外国人，在中国境内居留满1年以上的外国人，及港澳台同胞、凡符合规定者均可兑换外汇。

2022-08-11 16:14

外币兑换人民币规定

根据我国外汇管理的规定，一切汇入的外汇，携入的外币票据，除另有规定者外，都必须交中国银行，兑换成人民币。一切对个人或单位批准供给的外汇，必须按照外汇牌价，持等值人民币交中国银行兑换成外汇。外宾、华侨入境后，未用完的人民币，也必须持交中国银行，兑换成外币携出国境。 人民币兑换外币的条件为：居住在中华人民共和国境内的中国人，和在中华人民共和国境内定居的外国人，在中国境内居留满1年以上的外国人，及港澳台同胞、凡符合规定者均可兑换外汇。

2022-08-05 15:32

不流通人民币能兑换吗

“如果不流通的人民币还在可兑换的时间内，是可以按规定到银行进行兑换的。但如果错过可兑换时间的话，就不可以兑换了。 在兑换任意一家银行业金融机构都是可以兑换。 1、银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构。银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物。 2、旧币也可以在市场等面值流通使用。 3、如果停止流通的旧币，就不能在市场上使用，但是可以自行收藏，或者去银行按照年份给定的金额比例进行兑换。 不流通的旧的人民币其实就是退出流通领域的人民币，譬如央行己宣布退出流通领域的一、二、三、四套人民币，央行在宣布退出流通前的人民币都会给出足够的时间供持有者去银行兑换，央行发行新版人民币时，新、旧版人民币都会在流通领域共存，经过一定时间逐渐回笼旧版人民币直至宣布退出流通领域后截止兑换，前四套人民币截止兑换后银行就不会兑换了。 虽然退出了流通领域的人民币，银行不再兑换，但可以在钱币收藏市场自由买卖，大家都知道物以稀为贵，如果是年代久远的，存世量相对较少的，品相完好的人民币去钱币收藏市场兑换，有可能比面值成十倍、百倍的增值。”