2022-08-11 11:12

银行违规行为处罚办法

银监部门开展的对银行的检查近日开出了许多的巨额罚单，严重的还有内部高管罚款100万，且禁业终身的消息。对于银行违规的处罚，大多以罚款的形式，少数严重的还会有上面提到的禁止从事该行业的处罚。 那么，一般处二十万以上五十万以下的罚款，满足的情况如下： 1、未按照规定履行客户身份识别义务的 2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 3、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 4、违反保密规定，泄露有关信息的 5、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的

2022-08-11 15:29

招投标违规行为的处罚

招投标违规行为处罚： （一）招标无效 招标人或招标代理机构有下列情形之一的，有关行政监督部门可责令改正；情节严重，招标无效。被认定招标无效的应当重新招标： 1、未在指定的媒介发布招标公告的； 2、邀请招标不依法发出投标邀请书的； 3、自招标文件或资格预审文件出售之日起至停止出售之日止，少于五个工作日的； 4、依法必须招标的项目，自招标文件开始发出之日起至提交投标文件截止之日止，少于二十日的； 5、应当公开招标而不公开招标的； 6、不具备招标条件而进行招标的； 7、应当履行核准手续而未履行的； 8、不按项目审批部门核准内容进行招标的； 9、在提交投标文件截止时间后接收投标文件的； 10、投标人数量不符合法定要求不重新招标的。 招标赔偿 招标人在发布招标公告、发出投标邀请书或者发出招标文件或资格预审文件后终止招标，给潜在投标人或投标人造成损失的，应当赔偿损失。 （二）招标人不予受理 投标文件有下列情形之一的，招标人不予受理： 1、逾期送达的或者未送达指定地点的； 2、未按招标文件要求密封的。 按照废标处理 投标文件有下列情形之一的，由评标委员会初审后按废标处理： 1、无单位盖章并无法定代表人或法定代表人授权的代理人签字或盖章的； 2、未按规定的格式填写，内容不全或关键字迹模糊、无法辨认的； 3、投标人递交两份或多份内容不同的投标文件，或在一份投标文件中对同一项目报两份或多个报价，且未声明哪一个有效，按招标文件规定提交备送投标方案的除外； 4、投标人名称或组织结构与资格预审时不一致的； 5、未按招标文件要求提交投标保证金的； 6、联合体投标未附联合体各方共同投标协议的。

2022-08-12 08:57

个人的外汇违规行为处罚

外汇违规行为主要表现为：银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外，部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也属于外汇违规行为。根据《外汇管理条例》第四十八条　有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：（一）未按照规定进行国际收支统计申报的；（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；（四）违反外汇账户管理规定的；（五）违反外汇登记管理规定的；（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

2023-06-26 08:58

有无证驾驶违规行为的，如何处罚

无证驾驶的处罚如下：（1）无证驾驶的行为人会被处以二百元以上两千元以下的罚款；（2）交管部门对于该行为人还可以并处15日的拘留；（3）取得机动车驾驶证、机动车驾驶证被吊销或者机动车驾驶证被暂扣期间驾驶机动车的，由公安机关交通管理部门处二百元以上二千元以下罚款。

2022-09-02 11:23

银行贷款违规操作怎么处罚

金融机构有法律所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。